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Gestionnaire multi-comptes de change Z-X-N
Accepte les opérations, investissements et transactions d'agence de comptes de change mondiaux
Aider les family offices à gérer leurs investissements de manière autonome

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Dans les opérations de change bilatérales, les investisseurs doivent comprendre que l'investissement en devises n'est pas un investissement à haut risque et à rendement élevé. Si les investisseurs espèrent réaliser d'importants profits à court terme grâce à la prise de risques, alors l'investissement en devises n'est clairement pas adapté.

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Ces dernières décennies, les banques centrales des principales économies mondiales ont adopté une stratégie de dévaluation compétitive pour maintenir leur compétitivité commerciale. Des taux d'intérêt bas, nuls, voire négatifs, sont devenus la norme. Pour stabiliser les taux de change, les banques centrales ont dû intervenir fréquemment sur le marché, maintenant les cours des devises dans une fourchette relativement étroite. Cette intervention a fait du trading de devises un investissement à faible risque, à faible rendement et très volatil.
Actuellement, l'activité de trading à court terme sur le marché des changes est extrêmement faible, car de plus en plus de traders à court terme ont réalisé qu'il est difficile de réaliser des profits importants. Le marché mondial des changes a été relativement calme, principalement en raison de la baisse significative du nombre de traders à court terme. Les devises étrangères affichent rarement des tendances claires. Cela s'explique par le fait que les grandes banques centrales du monde entier appliquent généralement des taux d'intérêt bas, voire négatifs. Les taux d'intérêt des principales devises sont étroitement liés à ceux du dollar américain, créant ainsi une contrainte qui se renforce mutuellement. Par conséquent, la valeur des devises reste relativement stable, sans tendance claire, et les opportunités de trading à court terme diminuent. Les devises fluctuent souvent dans des fourchettes étroites, ce qui complique la recherche de profits significatifs pour les traders à court terme. Même si les investisseurs tentent de réaliser des profits importants en investissant massivement à court terme, ils ne parviennent tout simplement pas à saisir ces opportunités.
Au cours des deux dernières décennies, les stratégies de trading de rupture ont progressivement perdu de leur popularité sur le marché des changes. La principale raison est que la nature tendancielle des devises étrangères s'est considérablement affaiblie. Les grandes banques centrales du monde entier ont mis en œuvre des politiques de taux d'intérêt bas (voire négatifs) ou ont maintenu les taux de change dans une fourchette étroite par des interventions fréquentes. Depuis la faillite de FX Concepts, un fonds de change mondial, les gestionnaires de fonds de change spécialisés ont quasiment disparu. Ce phénomène confirme l'absence de tendance claire sur les devises. Cette absence de tendance remet en cause le fondement des stratégies de trading par cassure. Actuellement, les devises sont plus sujettes à la consolidation, ce qui rend difficile la poursuite des tendances et rend les stratégies de trading par cassure inefficaces.

Dans le trading forex bidirectionnel, les investisseurs qui comprennent clairement les sources de liquidité d'une plateforme peuvent gérer et réagir plus rationnellement aux gains et aux pertes.

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La liquidité des plateformes Forex repose principalement sur deux modèles : le premier est le teneur de marché direct (TM). Les plateformes agréées peuvent traiter les ordres des clients en interne. Concrètement, la plateforme accepte elle-même les ordres des clients ou associe les transactions entre clients internes, plutôt que de les placer directement sur le marché. Cela s'apparente à un pari contre les clients. L'autre modèle implique la collaboration avec des fournisseurs de liquidité (LP). Sur des marchés comme le forex et les actions, les LP désignent généralement des institutions fournissant des liquidités, telles que des banques, des institutions financières ou des sociétés de trading. Ces institutions sont disposées à acheter et vendre des actifs, facilitant ainsi les transactions sur le marché.
Les courtiers sur plateformes Forex peuvent également utiliser une combinaison de ces deux modèles, selon la nature et la taille des ordres. Par exemple, certains ordres sont déversés sur le marché. Il s'agit généralement d'ordres importants provenant de clients du compte A, généralement de grands investisseurs disposant d'un capital important. Ils espèrent être absorbés directement par le marché, mais le traitement direct de ces ordres importants peut comporter des risques importants. Une autre partie des ordres, généralement de petits ordres provenant d'investisseurs particuliers disposant d'un capital plus modeste, est traitée directement par des teneurs de marché. Ces ordres sont absorbés directement par la plateforme et n'ont pas d'impact significatif sur sa tolérance au risque. En résumé, la plateforme ajustera ses méthodes de traitement avec souplesse en fonction des circonstances spécifiques des ordres.
Une fois que les investisseurs comprennent les sources de liquidité d'une plateforme Forex, ils peuvent gérer et réagir plus rationnellement aux gains et aux pertes. Dans ce cas, les investisseurs devraient éviter les transactions risquées à court terme et adopter plutôt une stratégie légère et à long terme. Les traders qui adoptent une stratégie légère et à long terme sont généralement plus prudents. Ils évitent de se précipiter sur des résultats rapides et attendent patiemment les opportunités du marché. Lorsque les profits latents sont importants, ils augmentent progressivement leurs positions, réalisant ainsi une croissance de leur patrimoine à long terme grâce à l'accumulation de petits profits réguliers. Cette stratégie permet non seulement d'atténuer efficacement la peur des pertes latentes, mais aussi de freiner l'avidité qui en découle. À l'inverse, un trading à court terme fortement pondéré non seulement ne protège pas contre ces perturbations émotionnelles, mais peut également entraîner des erreurs d'appréciation fréquentes dues aux fluctuations du marché à court terme, augmentant ainsi le risque de pertes.

La valeur fondamentale de la taille du capital pour les traders expérimentés en trading Forex.

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En trading Forex, les traders expérimentés possèdent souvent une gestion d'esprit stable, une logique de trading systématique et une vaste expérience du marché, ce qui leur permet de gérer rationnellement les fluctuations du marché et les fluctuations des profits et des pertes. À ce stade, les principaux facteurs limitant leur progression et leur rentabilité à long terme passent progressivement de « l'état d'esprit et les compétences » à « la taille du capital ». Un capital de trading suffisant est non seulement la base pour que les traders mettent en œuvre leurs stratégies, mais optimise également fondamentalement leur état d'esprit, réduit leur exposition au risque et élargit leurs options stratégiques. Il devient ainsi une condition essentielle pour que les traders expérimentés maintiennent leur position sur le marché et réalisent des rendements exceptionnels.
Pour les traders Forex expérimentés, un capital suffisant est primordial dans leur système de trading, influençant leur état d'esprit, leur stratégie et leur gestion des risques tout au long du processus. Du point de vue de l'état d'esprit, les traders disposant de réserves de capital suffisantes n'ont pas à se soucier des pressions financières à court terme. Lorsque les fonds du compte peuvent couvrir les coûts de trading à long terme et les pertes potentielles, les traders développent naturellement un état d'esprit plus serein, ce qui se traduit par une prise de décision plus rationnelle. Ils ne se précipiteront pas pour gagner rapidement de l'argent et ne se laisseront pas influencer par les fluctuations à court terme entraînant des pertes. Ils peuvent plutôt développer un cadre cognitif d'« investissement à long terme » et de « détention à long terme » basé sur les tendances du marché à long terme, faisant évoluer leur perspective de trading des « profits ponctuels » vers la « capitalisation à long terme ». Par exemple, lorsque le marché entre dans une période volatile et manque d'opportunités de tendance claires, les traders disposant de capitaux suffisants peuvent attendre patiemment pendant des mois, voire plus, qu'un signal de tendance conforme à leur stratégie se manifeste. En revanche, les traders disposant de capitaux limités peuvent être incapables de supporter le coût d'une non-rentabilité à long terme et être contraints de trader fréquemment dans des conditions de marché défavorables, s'écartant ainsi d'une trajectoire de trading rationnelle.
Du point de vue de la gestion des risques, un capital suffisant offre aux traders une plus grande marge de manœuvre, leur permettant de formuler plus soigneusement leurs stratégies de position et leurs règles de stop-loss, réduisant ainsi efficacement leur niveau de risque global. En pratique, les traders disposant d'un capital suffisant peuvent respecter scrupuleusement le principe de gestion des risques : « ne pas dépasser 1 % à 2 % du capital sur une transaction ». Même en cas de pertes consécutives, ils peuvent gérer leurs pertes en diversifiant leurs positions et en allongeant leurs cycles de trading, évitant ainsi une baisse rapide du solde de leur compte. De plus, un capital suffisant leur laisse plus de temps et d'espace pour apprendre et s'entraîner. Même sur un marché atone sans profits annuels significatifs, les traders peuvent maintenir une perte annuelle gérable grâce à des positions plus petites et des ordres stop-loss bien définis, préservant ainsi leur capital pour les opportunités de tendance ultérieures. À l'inverse, les traders disposant d'un capital limité sont souvent contraints d'augmenter leurs positions à la recherche de « rendements significatifs », risquant potentiellement plus de 5 %, voire 10 % de leur capital sur une seule transaction. Une erreur de jugement peut facilement entraîner un cercle vicieux de « pertes importantes, mentalité déséquilibrée et trading agressif », qui finit par épuiser le solde de leur compte.
Plus important encore, un capital suffisant peut aider les traders à passer d'une mentalité de « jeu » à une mentalité d'« investissement pour le plaisir ». Ce changement d'état d'esprit est crucial pour que les traders expérimentés puissent réaliser des profits stables et à long terme. Lorsque le capital est suffisant pour assurer leur survie et les transactions ultérieures, même en cas de pertes, les traders considèrent le trading Forex comme un « investissement réglementé » plutôt qu'un « pari risqué ». Ils privilégient l'efficacité à long terme de leurs stratégies aux profits et pertes de chaque transaction, ce qui leur permet de gérer les fluctuations du marché avec plus de sérénité. Ils évitent l'avidité aveugle lorsque les profits sont en leur faveur, en mettant en œuvre progressivement des stratégies de prise de bénéfices en fonction de leurs stratégies ; et évitent la panique lorsque des pertes surviennent, en appliquant strictement les ordres stop-loss et en révisant et optimisant leurs stratégies. Cet état d'esprit d'« investissement ludique » repose essentiellement sur une compréhension rationnelle de la nature du trading, et un capital suffisant en est le fondement. Il libère les traders de la contrainte psychologique de « ne pas pouvoir se permettre de perdre », leur permettant de se concentrer pleinement sur le trading et d'obtenir une croissance stable et à long terme de leur capital grâce à une optimisation continue de leurs stratégies et à l'expérience accumulée.
La pratique du marché montre que la difficulté rencontrée par de nombreux traders expérimentés pour mettre pleinement en œuvre leurs systèmes de trading ne provient pas de failles stratégiques ou de problèmes d'état d'esprit, mais plutôt d'un capital limité. Par exemple, certaines stratégies de tendance à long terme nécessitent de prendre une position légère au début d'une tendance, puis de l'augmenter progressivement une fois celle-ci confirmée. Ce processus peut durer des semaines, voire des mois, et nécessite un capital suffisant pour soutenir la position et les pertes potentielles liées à la volatilité. De plus, face à des événements cygnes noirs (tels que des ajustements politiques soudains ou la publication de données économiques majeures), un capital suffisant offre aux traders la liquidité nécessaire pour gérer une volatilité extrême du marché et éviter une liquidation forcée due à une rupture de la chaîne de capital. Par conséquent, pour les traders forex expérimentés, le capital n'est pas seulement le « carburant » du trading, mais aussi le « fondement de la mise en œuvre de la stratégie » et la « garantie d'un état d'esprit stable ». Sa rareté devient de plus en plus importante à mesure que les traders gagnent en maturité, devenant un facteur clé pour déterminer s'ils peuvent passer de « profits stables » à « profits importants ».

Dans le trading bidirectionnel des devises, les investisseurs souhaitant naviguer sur un marché complexe et volatil doivent fondamentalement abandonner la mentalité du trading à court terme.

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Le trading à court terme est souvent hautement spéculatif et constitue un jeu à somme nulle, comparable à un jeu de hasard. Ce style de trading peut facilement provoquer une volatilité du sentiment des investisseurs, les conduisant à des transactions impulsives ou motivées par l'émotion, à une perte totale de la capacité de raisonnement et, à terme, à un écart par rapport aux stratégies de trading soigneusement élaborées. Ces dernières années, le marché mondial des changes a été relativement calme, principalement en raison d'une forte baisse du nombre de traders à court terme. Dans le contexte macroéconomique actuel, les principales banques centrales du monde entier appliquent généralement des politiques de taux d'intérêt bas, voire négatifs. Les taux d'intérêt des principales devises sont étroitement liés au dollar américain, ce qui crée une contrainte mutuelle et se traduit par une relative stabilité des cours des devises, sans tendances claires. Cela a entraîné des fluctuations des devises dans des fourchettes étroites, réduisant considérablement les opportunités de trading à court terme. Les traders à court terme peinent à trouver le bon point d'entrée, ce qui les conduit à une sortie progressive du marché.
Dans ce contexte de marché, les investisseurs sur le Forex doivent adopter une perspective à long terme, se fixer des objectifs de profit à long terme et atteignables, et formuler des décisions de trading à long terme. Réduire les ouvertures inutiles, améliorer les ratios profits/pertes et appliquer rigoureusement des mesures de gestion des risques constituent le véritable sens du trading et de l'investissement, et non la spéculation en quête de gains rapides et à court terme. Les investisseurs qui adoptent une stratégie légère et à long terme font preuve de plus de stabilité. Ils évitent de se précipiter sur des résultats rapides et attendent patiemment les meilleures opportunités de marché. Lorsque les profits latents sont importants, ils augmentent progressivement leurs positions, réalisant ainsi une croissance de leur patrimoine à long terme grâce à l'accumulation de gains modestes et réguliers. Cette stratégie permet non seulement d'atténuer efficacement la peur des pertes latentes, mais aussi de freiner l'avidité alimentée par ces gains. En revanche, un trading intensif et à court terme non seulement ne parvient pas à atténuer ces perturbations émotionnelles, mais entraîne également de fréquentes erreurs de jugement dues aux fluctuations du marché à court terme, augmentant ainsi le risque de pertes.
Plus profondément, ces tendances changeantes sur le marché des changes reflètent également l'évolution du paysage économique mondial. Avec l'accélération de la mondialisation et le renforcement des liens entre les économies, la coordination des politiques monétaires s'est intensifiée et les fluctuations des taux de change entre les principales devises se sont progressivement stabilisées. Dans ce contexte, les investisseurs doivent accorder une plus grande attention à l'impact des facteurs macroéconomiques sur le marché et mener des recherches approfondies sur l'évolution des fondamentaux économiques des différents pays et sur leur impact sur la performance à long terme des devises. Par exemple, des facteurs tels que la croissance économique d'un pays, le taux d'inflation, la politique de taux d'intérêt et les conditions du commerce international peuvent tous avoir un impact profond sur la valeur à long terme d'une devise. Seule une analyse approfondie de ces facteurs permet aux investisseurs de comprendre les tendances du marché à long terme et de prendre des décisions d'investissement plus éclairées.
En outre, les investisseurs doivent continuellement améliorer leurs compétences en trading et leur résilience psychologique. Améliorer ses compétences de trading sur le marché des changes n'est pas un processus ponctuel ; cela nécessite un apprentissage et une pratique à long terme. Les investisseurs peuvent continuellement enrichir leurs connaissances et perfectionner leurs compétences en consultant des ouvrages spécialisés, en participant à des formations et en interagissant avec des investisseurs expérimentés. Cultiver sa résilience psychologique est tout aussi important. Les investisseurs doivent apprendre à rester calmes face aux fluctuations du marché, à ne pas se laisser influencer par les gains et les pertes à court terme, et à toujours maintenir un jugement rationnel et objectif. Cela exige non seulement une conviction ferme et une forte résilience psychologique, mais aussi un perfectionnement continu de son état d'esprit par la pratique, en surmontant progressivement les distractions liées aux émotions négatives telles que la cupidité, la peur et l'impulsivité.
En résumé, dans le trading de devises bidirectionnel, les investisseurs doivent abandonner les schémas de trading à court terme et adopter une perspective à long terme, en se concentrant sur la recherche macroéconomique, en améliorant leurs compétences de trading et leur force mentale, et en adoptant une stratégie légère et à long terme. Grâce à l'accumulation régulière et stable de petits profits, ils peuvent générer une croissance patrimoniale à long terme. C'est la seule façon pour les investisseurs de naviguer sereinement sur un marché des changes complexe et volatil et d'atteindre leurs objectifs d'investissement.

Sur le marché des changes bidirectionnel, le phénomène selon lequel « la grande majorité des traders perdent de l'argent, tandis qu'une minorité en profite » est une manifestation concrète de la « règle 80/20 » qui prévaut sur les marchés financiers.

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Comparé aux autres marchés financiers, l'écart de profit sur le marché des changes est encore plus marqué. Selon les statistiques du secteur, moins de 1 % des traders sont rentables, soit un écart de 99 pour 1. Ces données confirment clairement que, parmi toutes les catégories d'investissement financier, le trading sur devises est un secteur d'investissement extrêmement difficile en raison de sa volatilité bidirectionnelle, de son mécanisme de négociation 24 h/24 et de la complexité des facteurs macroéconomiques mondiaux.
Ce principe selon lequel « quelques-uns contrôlent la richesse tandis que la majorité se résigne à la médiocrité » n'est pas propre au marché des changes ; il imprègne l'activité économique et l'allocation des ressources dans la société traditionnelle. Qu'il s'agisse de concurrence sectorielle dans l'économie réelle ou de spéculation sur les marchés financiers, partout où il y a concentration et concurrence des ressources, un « effet de tête » apparaît : les ressources, les opportunités et les rendements intéressants ont tendance à graviter vers ceux qui sont au sommet, ceux qui ont les plus grandes capacités, les meilleures connaissances ou les ressources les plus importantes, créant un cycle de renforcement appelé « effet Matthew ». Le moteur principal de ce principe est essentiellement une combinaison de nature humaine et de logique d'allocation des ressources. D'un point de vue humain, la plupart des gens sont enclins à l'impatience, à suivre aveuglément les tendances et à l'aversion au risque, tout en étant avides de profits rapides, ce qui les rend enclins à prendre des décisions d'investissement irrationnelles. Du point de vue de l'allocation des ressources, les groupes favorisés sur le marché (tels que les institutions et les grands investisseurs) disposent souvent d'outils plus spécialisés, d'informations plus complètes et de stratégies plus systématiques. Cette distorsion des ressources crée des barrières concurrentielles, creusant encore l'écart entre eux et les investisseurs particuliers ordinaires.
Sur les marchés financiers, cette distorsion des ressources et ces barrières concurrentielles sont particulièrement prononcées. Prenons l'exemple du marché boursier : les investisseurs institutionnels ou de grande taille peuvent réagir avec souplesse aux baisses du marché grâce à des outils comme la vente à découvert à nu. Cependant, les investisseurs particuliers ordinaires, en raison des règles de négociation ou d'un manque de capitaux, n'ont pas accès à des outils similaires et sont contraints de supporter passivement le risque de baisse du marché. Cette disparité des droits de négociation et d'accès aux outils constitue un point de départ inégal pour la concurrence, causée par les déséquilibres des ressources. Comme le dit le vieil adage : « La voie du Ciel est de prendre à l'abondant pour donner à celui qui en manque ; la voie de l'Homme est de prendre à celui qui en manque pour donner à l'abondant. » La logique de fonctionnement du marché financier est plus proche de la voie de l'Homme. La tendance à la concentration des ressources et des profits laisse souvent les investisseurs particuliers ordinaires piégés dans une situation difficile de « pertes passives ». Cela ne signifie pas pour autant qu'il n'existe aucune solution pour les investisseurs particuliers. Tout comme les enfants de familles ordinaires peuvent accéder à la mobilité sociale grâce à un apprentissage continu, les investisseurs particuliers sur le marché financier peuvent, eux aussi, surmonter les obstacles liés aux ressources et aux compétences en améliorant systématiquement leurs connaissances.
Sur le marché des changes, la clé pour percer est « l'amélioration des connaissances par l'apprentissage ». « Apprendre » ne se limite pas à maîtriser les indicateurs techniques ou les techniques de trading, mais plutôt à construire un système cognitif d'investissement complet. L'objectif ultime de l'apprentissage est de briser les barrières inhérentes à la réflexion et les contraintes cognitives, en évitant le piège de se laisser influencer par les émotions et d'être exploité par le marché en raison d'une compréhension insuffisante. En réalité, la plupart des pertes des investisseurs particuliers ne proviennent pas d'un « manque de compétences en analyse technique », mais de biais décisionnels causés par une compréhension insuffisante. Par exemple, certains ne comprennent pas que les tendances sont essentiellement guidées par la logique macroéconomique et s'appuient uniquement sur des signaux techniques à court terme, se laissant finalement tromper par les fluctuations du marché. Ou encore, manquant de connaissances en matière de gestion des risques, ils investissent massivement à l'aveuglette, pour finalement voir une seule perte anéantir leurs gains antérieurs. Un risque plus insidieux réside dans le fait que ce manque de compréhension rend difficile pour les investisseurs particuliers d'identifier les différents pièges du marché, qu'il s'agisse de faux signaux, de stratégies de profit excessivement médiatisées ou d'actions irrationnelles motivées par leurs propres émotions. En fin de compte, ils sont exploités par le marché sans le savoir, tombant dans un piège à chaque étape, sans jamais réaliser que leur problème fondamental réside dans leurs lacunes cognitives.
Par conséquent, si les investisseurs particuliers veulent échapper au piège des pertes, ils doivent d'abord abandonner la quête malavisée de solutions miracles et de profits à court terme. Ils doivent plutôt investir leur énergie dans le développement à long terme de l'amélioration de leurs capacités cognitives, de l'affinement de leur état d'esprit et de la gestion de leurs émotions. La véritable prouesse en investissement ne repose pas sur une seule « technique secrète », mais plutôt sur une compréhension approfondie et un état d'esprit mature. Tout comme « la compétence se trouve au-delà du poème », les compétences fondamentales en trading se situent au-delà des indicateurs techniques : les systèmes de pensée invisibles, la profondeur des capacités cognitives et les compétences en gestion émotionnelle sont la clé de la rentabilité à long terme. Certains investisseurs particuliers sont obsédés par la « surveillance quotidienne du marché et les transactions fréquentes », ignorant le problème fondamental des « pensées erronées ». Même en y investissant beaucoup de temps et d'énergie, ils finissent inévitablement par perdre de l'argent. Plus de 90 % des investisseurs particuliers présents sur le marché l'ont prouvé.
Pour les investisseurs particuliers sur le marché des changes qui aspirent à rejoindre le groupe des « 1 % de profit », la solution la plus efficace pour percer est de « faire une pause dans le trading et d'améliorer leurs connaissances ». Prendre une courte pause du marché ne signifie pas abandonner l'investissement, mais plutôt leur permettre de revenir avec une perspective plus claire et une compréhension plus systématique. Plus précisément, les investisseurs particuliers peuvent consacrer environ six mois à se concentrer sur des domaines cognitifs fondamentaux comme la « philosophie du trading », la « macroéconomie » et la « finance comportementale », plutôt que de se concentrer sur les subtilités de l'analyse technique. Nombre d'entre eux rejettent la « philosophie du trading » comme étant vide et inutile, négligeant la logique sous-jacente du « utiliser sans, profiter avec ». Les outils « tangibles » comme les indicateurs techniques ne sont que des moyens de trader, tandis que la cognition « intangible », comme la philosophie de trading, est au cœur de la prise de décision et de la gestion des risques. Une fois ce niveau de compréhension atteint, les investisseurs particuliers qui reviennent sur le marché constateront que, même en utilisant les mêmes points d'entrée et outils techniques, leurs compétences en trading ont fait un bond qualitatif. Trader ne consiste plus à « suivre aveuglément les signaux », mais à « prendre des décisions rationnelles basées sur la cognition ». Chaque mouvement est soutenu par une logique claire, et chaque gain ou perte est intégré dans une boucle fermée d'itération cognitive.
Ce type d'apprentissage, axé sur « l'amélioration de la cognition », ne vise pas à « réussir un test », mais à « renforcer la résilience face aux manipulations de marché ». Si la plupart des investisseurs particuliers commettent des erreurs à chaque tournant et perdent de vue la situation globale dans leurs transactions, c'est parce que leur perspective est limitée par leur état d'esprit figé. Ils sont incapables de voir au-delà des fluctuations à court terme et de percevoir les tendances à long terme, et incapables de se libérer de l'interférence émotionnelle pour porter des jugements rationnels. Mettre le trading en pause, assimiler la sagesse de ses prédécesseurs par la lecture et dépasser les barrières cognitives sont essentiels pour surmonter ces limites. « Ne pas trader, c'est mieux trader, et quitter le marché, c'est mieux le comprendre. » Sur les marchés financiers, le « non » (mettre le trading en pause et apprendre) et le « peu » (trading réel et génération de rendement) sont dialectiquement unifiés. Cette accumulation invisible de connaissances détermine souvent la réussite de l'investissement plus que l'action visible.
Cependant, la plupart des investisseurs particuliers peinent à franchir le pas de « mettre le trading en pause et se concentrer sur l'apprentissage ». La raison principale réside dans la mentalité spéculative inhérente à la nature humaine : le désir de richesse et de succès rapides, associé à un manque de patience pour le développement cognitif à long terme. De plus, ils présentent une tendance à la réception sélective de l'information, préférant n'entendre parler que des « opportunités de profit » et des « techniques de profit à court terme » qui correspondent à leurs attentes, tout en occultant délibérément les informations clés telles que les « avertissements sur les risques » et « l'importance de la compréhension ». De plus, certains investisseurs particuliers, après avoir appris quelques notions d'analyse technique, sombrent dans la complaisance, croyant maîtriser l'essence du trading sans en saisir la logique sous-jacente. Une fois les pertes subies, ils refusent obstinément d'admettre leurs erreurs et s'obstinent à ajuster leur compréhension et leurs stratégies, poursuivant ainsi leur chemin. En réalité, si les investisseurs particuliers veulent atteindre le « profit ou stop loss », ils doivent d'abord faire preuve d'un « apprentissage patient, d'un état d'esprit mature et stable, et d'une attitude humble ». Ils doivent être prêts à reconnaître leurs erreurs et à s'améliorer continuellement. Ce n'est qu'alors qu'ils pourront progressivement se rapprocher du 1 % d'investisseurs rentables sur un marché avec un odds ratio de 99 contre 1, passant ainsi du statut d'« investisseurs particuliers expérimentés » à celui de « traders expérimentés ».

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